詐騙高手如何畫出億元集資“大餅”
或豪車炫富，或宣稱“上頭有人”，架謊鑿空之術(shù)不一而足
近期，河南省中宏昌盛非法集資案件引發(fā)各方關(guān)注。經(jīng)查，案件不僅涉及河南周邊陜西、山東、安徽等五省市1.5萬人，而且涉案金額超過16億元。中宏昌盛投資控股集團董事長廉金枝被警方控制。
《經(jīng)濟參考報》記者走訪多地發(fā)現(xiàn)，近兩年，各地各類集資詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢，億元大案屢見不鮮。許多出事的金融機構(gòu)和企業(yè)，為騙取投資者信任花樣百出，有的當眾懸掛與領(lǐng)導(dǎo)人合影，宣稱“上頭有人”；有的用虛假項目作誘餌許以高額回報；有的用熟人織出“關(guān)系網(wǎng)”。而資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負責人立馬“跑路”。投資者則損失慘重難以挽回，有的甚至傾家蕩產(chǎn)。
大案接踵
2013年以來，河南、陜西、河北等地發(fā)生多起非法集資詐騙案，這些案件涉案金額動輒上千萬元，甚至過億元。
2013年國慶期間，陜西省吳堡縣“三星典當有限責任公司”因人去樓空，引發(fā)群眾擠兌。據(jù)了解，這家成立于2010年的公司，注冊資本1000萬元，由有7位股東共同出資。三星公司經(jīng)營范圍則為：動產(chǎn)質(zhì)押典當業(yè)務(wù)；財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當業(yè)務(wù)；房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務(wù)；限額內(nèi)絕當物品的變賣；鑒定評估及咨詢服務(wù)；商務(wù)部依法批準的其他典當業(yè)務(wù)。
而三星公司卻在其經(jīng)營范圍之外，開展非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)。據(jù)吳堡縣政府初步統(tǒng)計，該公司非法集資金額1.5億多元，涉及集資戶1500多人。為處理案件、挽回損失，吳堡縣成立“化解處置非法集資和民間借貸問題專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，向千余集資戶展開問詢、調(diào)查。目前案件主要犯罪嫌疑人已被控制，追贓、偵辦還在進一步進行中。
在榆林，許多當?shù)厝硕加邪彦X投向典當行的經(jīng)歷，過去煤價高的時候，這些典當行以高息吸收資金，再以更高的利息放貸給煤礦或房地產(chǎn)等行業(yè)。“當煤價或房價下跌，資金鏈條斷裂，高額利息就難以為繼。這也造成了去年以來，榆林地區(qū)非法集資案件集中爆發(fā)。”榆林當?shù)匾晃还ぷ魅藛T表示。
2014年9月18日，因涉嫌非法集資，總部位于河北省廊坊市的黃金佳投資集團有限公司被公安機關(guān)立案查處。初步查明，黃金佳公司利用高息為誘餌，以多種形式公開從社會非法吸收資金，主要用于支付集資者高息、業(yè)務(wù)人員業(yè)績提成、各店面統(tǒng)一裝修等，其實質(zhì)是騙取公眾資金、用后期吸收的資金兌付前期資金本息。黃金佳集團在河北省內(nèi)的136個營業(yè)網(wǎng)點被查封，28億元賬戶資金和一批房產(chǎn)、土地、豪華車輛、黃金白銀制品等被凍結(jié)、查封、扣押。
2014年10月下旬，總部位于陜西西安的世合投資有限公司實際負責人“失聯(lián)”，隨即該公司在甘肅、陜西、山東等地非法集資案發(fā)，涉及上千人。11月3日，蘭州警方發(fā)布消息稱，甘肅世合投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，已有405名受害群眾報案，損失達4693萬元。
高息誘餌
集資機構(gòu)或以豪車炫富，或宣稱“上頭有人”，或編造虛假投資項目，種種謊言不一而足，只為誘騙投資者交出錢財。
63歲的劉師傅，頭發(fā)花白，面容憔悴。他將全家的600多萬元投放給榆林一家典當行，老板跑路后目前血本無歸。他說，典當行是一個煤老板開的。當時這位煤老板宣稱有兩座煤礦，覺得他經(jīng)濟實力不錯，就和村里人一樣把錢投進去了。
“后來我才知道，他（典當行老板）實際上就是哄騙，兩座煤礦只是有一部分股份，不都是他的。一個占30％的股份，一個占40％的股份。從我們集資戶手里集資了8個多億，但是除了煤礦投資，還有4個多億不見了。這老板和我是一個村的，我們當時就是完全聽他說的。我全家600多萬元，兒子的，女兒的，全部都被騙得光光的，太慘了。”劉師傅說。
雖然悔不當初，但劉師傅說：“當時典當行許諾給我的利息是二分半，600多萬元投資每個月光利息就十幾萬元。這么高的利息，我咋能不存？”
說起投資經(jīng)歷，西安的一位退休干部邵先生表示，通過熟人介紹，先后6次在陜西鑫鼎通投資管理有限公司投資了75萬元，投資時間從半年到一年不等。“這家公司承諾年收益14.4％以上，頭三個月支付了我三萬多元的利息，后來老板突然就失聯(lián)了，辦公室也人去樓空”。
邵先生說，在這家公司投資共有72個人，一半以上都是老人，涉及資金1000多萬元，他是投資最多的，“30萬可以換個心臟，30萬可以換個腎臟，75萬相當于讓我死了兩次”。
《經(jīng)濟參考報》記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，許多集資機構(gòu)和企業(yè)為騙取投資者信任花樣百出。
在陜西省西安市，一起“集資辦學”案件令至少4000余名受害者受到損失。其中一些受害者在投資之初，本著“小心謹慎”的原則，不僅多次實地進行考察，而且還了解過學院的資產(chǎn)狀況，但是還是“中招”。隨著學院被查封，集資詐騙者被抓，本金和高額利息終成泡影。
說起投資經(jīng)歷，陜北的一位受害者則表示，當時去投資公司實地看了，公司內(nèi)部不僅布置的跟專業(yè)的銀行一樣，而且墻上到處掛著老板和名人及領(lǐng)導(dǎo)的合影，老板不僅開豪車，而且逢人就炫耀，感覺“非常有后臺、有背景”，所以當時投資者都非常放心，都是幾十萬、幾百萬的往里面放錢。
還有受害者告訴記者，自己之所以會參與集資，也是看周邊親戚朋友都有投資。“我都是跟著同學參與一些項目，周圍的人也基本上都是通過親戚朋友介紹參與，因為有熟人感覺比較放心。”西安一位參與集資的王女士說。
追查坎途
因非法集資被公安機關(guān)立案的犯罪嫌疑人，長期躲藏居住外地，通訊無法聯(lián)系，部分犯罪嫌疑人具有極強的反偵察意識，抓捕困難較大。資產(chǎn)清查和處置困難。
記者發(fā)現(xiàn)，“出事”的民間金融機構(gòu)和企業(yè)，大都是空殼公司，用虛假的投資項目或者不具有實際價值的商品，通過鼓吹高回報的方式進行傳銷式運營，吸收社會資金，用“拆東墻補西墻”的方式維持運轉(zhuǎn)，甚至把融到的資金用于放高利貸，資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負責人便立馬“跑路”。
陜西省府谷縣于2013年8月20日成立了化解民間融資風險和打擊處置非法集資專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室（處非辦）。而據(jù)處非辦統(tǒng)計顯示，從2014年3月5日到2014年10月16日，府谷縣處非辦共接待群眾2634人次，登記的報案群眾1279人，金額涉及123447.683萬元。目前已立案14起，涉案犯罪嫌疑人22人，涉案金額約26.7億余元，涉及群眾2300多人。據(jù)了解，針對目前非法集資案件高發(fā)的態(tài)勢，陜西神木、吳堡等許多縣均設(shè)有“處非辦”。
《經(jīng)濟參考報》記者從神木縣處非辦了解到，截至2014年11月15日，神木縣處非辦共接到非法集資報案線索279起，報案金額74.9億元。經(jīng)過一年多的努力，現(xiàn)已追回現(xiàn)金6.23億元，凍結(jié)銀行賬戶余額2060.66萬元，累計追繳的涉案財物總價值約17.5億元。
基層處非辦工作人員表示，現(xiàn)階段非法集資案件處理難度較大。城鄉(xiāng)居民投資渠道狹窄與中小企業(yè)融資難疊加，導(dǎo)致非法集資根除難。一些投資者存在暴富心理，加上信息不對稱、法律知識缺乏、風險防范意識差，難以識別和預(yù)防非法集資。
同時，非法集資往往涉及人數(shù)眾多，時間跨度長，金額大，部分集資者將集資款用于支付前期利息，或揮霍或轉(zhuǎn)移，公安機關(guān)介入后，查封扣押資產(chǎn)往往與集資款數(shù)額相差很大；還有部分集資者將集資款投入到實體，因經(jīng)濟下滑，資產(chǎn)縮水，資產(chǎn)無法變現(xiàn)，資產(chǎn)處置難度大。
另外，大多數(shù)受害者只要現(xiàn)金不要資產(chǎn)，但受宏觀經(jīng)濟影響，查封、扣押、凍結(jié)的房產(chǎn)、車輛、土地、股份等涉案財物，即使通過公開拍賣成交率也很低，變現(xiàn)困難，導(dǎo)致資產(chǎn)處置嚴重滯后。
“這類民間融資案件涉案公司或組織大多是畫一個高回報的‘大餅’，利用人們貪圖利益、幻想暴富的心理，非法吸納社會資金，犯罪時間長、涉案地域廣、被騙人數(shù)多，如果資金鏈不斷，群眾一般不會報案，一旦案發(fā)，涉案資金便難以追回，給案件偵破帶來了難度。”蘭州市公安局政委黃大功說。
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