金某利用其實際控制的某貿易有限公司及關聯公司，借“養(yǎng)老旅游”之名，吸引老年人參加公司組織的旅游、聚餐活動，通過精心篩選目標群體、建立客戶池、分層設計消費政策等方式，陸續(xù)推銷養(yǎng)殖類、旅游類、醫(yī)養(yǎng)類、股權類、合伙人項目類等300余種理財產品。經初步查明，金某共向全國20余萬名集資參與人非法吸收資金100億余元。

最高檢8月7日通報辦理養(yǎng)老領域非法集資案件有關情況時提到的這起案件，揭示出當前養(yǎng)老領域非法集資手法多樣、迷惑性強等突出特征。通報顯示，有的不法分子利用老年人不了解“區(qū)塊鏈”、股權投資、私募等概念，打著“投資贈送養(yǎng)老服務”的旗號實施非法集資；有的以貼近老年人日常生活的旅游、養(yǎng)生、家政等服務為噱頭，私設資金池非法集資；有的甚至針對不同老年人精準“畫像”，分類設計非法集資模式，引誘老年人入局。

有的不法分子瞄準老年人的養(yǎng)老需求，將高風險理財項目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投資項目，誘騙老年人辦理個人房產抵押并將抵押款用于項目投資；“爆雷”后，抵押房產被處置變現，導致老年人不僅拿不到高息，反而陷入無家可歸、背負巨債的境地。

檢察機關辦案發(fā)現，養(yǎng)老領域非法集資案件追贓挽損難度較大。該類案件中，不法分子往往將吸收的資金用于個人揮霍，或者填補投資虧空，案發(fā)時資金鏈斷裂，贓款贓物無從追繳。有的不法分子通過操縱多個賬戶層層劃轉資金，將吸收資金匯聚到第三方支付平臺形成“黑箱”，并在資金走向上作技術處理以逃避偵查，導致追贓挽損困難。部分受害老年人在錢財損失、合法權益受到侵害時，未及時報警通過法律途徑尋求救濟，或未妥善保存收據、合同等關鍵證據，增加了司法機關追查涉案資金難度。

為打擊養(yǎng)老領域非法集資犯罪，最高檢積極協(xié)同最高法、公安部等部門開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，保持對養(yǎng)老領域非法集資犯罪的高壓態(tài)勢。據統(tǒng)計，檢察機關2023年起訴該類犯罪1932人，2024年1月至6月起訴343人。

檢察機關提示，老年人對“高額返利”“千載難逢”等說辭要保持高度警覺，不信“大餅”、不貪“小利”，多了解社會熱點、金融知識、國家政策等，選擇正規(guī)機構、渠道開展投資理財活動，自覺遠離非法集資。

最高人民檢察院

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